연금저축계좌 포트폴리오 수익률(24.12.27. + 49.63%)
안녕하세요. 현금주의 투자자입니다.
이번 포스팅에서는 2024년 12월 27일 기준으로 개인퇴직연금(IRP) 계좌 포트폴리오 투자수익률을 정리해보겠습니다.
1. 개인퇴직연금(IRP) 계좌 수익률
2019년 3월 22일에 개설한 개인퇴직연금(IRP)포트폴리오의 누적 수익률은 49.63%입니다.
초반에는 계좌 운용에 미숙함이 많아서 수익률이 좋지 않았지만 이제 어느정도 저만의 투자계획이 만들어졌기 때문에 최근에는 투자 수익률이 점점 좋아지고 있는데요.
이번 달에는 누적수익률이 지난 달 누적수익률(46.89%) 대비 2.74% 상승하였습니다.
2. 개인퇴직연금(IRP) 포트폴리오 1년간 수익률
개인퇴직연금(IRP) 포트폴리오의 최근 1년간 누적 수익률입니다. 23년 12월 쯤에는 누적 수익률이 30% 미만이었는데 최근 1년간 수익률이 무럭무럭 자라서 49.63%를 기록 중입니다.
대충 계산해보면 1년 동안 약 20% 이상의 수익이 발생했는데요. 한국투자증권의 IRP계좌 중 수익률 상위 10%의 평균 수익률 40.71%를 가볍게 뛰어넘은 수익률이며 전체 평균 수익률 대비로는 비교가 의미없는 높은 수익률을 기록하고 있습니다.
저는 개인퇴직연금(IRP) 계좌에서 KODEX 미국배당다운존스 ETF, RISE 미국30년국채커버드콜 ETF가 주요 편입종목이고 매달 들어오는 배당금으로 TIGER 미국테크TOP10 INDXX ETF를 매수하고 있습니다.
TIGER 미국테크TOP10 INDXX ETF를 매수하다가 평가 수익률이 10%를 넘으면 매도 후 KODEX 미국배당다우존스 ETF나 RISE 미국30년국채커버드콜 ETF를 매수하는 것이 저의 주요 투자 전략인데요. 개인적인 목표수익률인 12% 이상의 수익률도 달성했고 동시에 상위 10%안에 드는 수익률을 기록해서 개인적으로 굉장히 만족스럽고 앞으로도 이렇게 투자를 이어나갈 생각입니다.
3. 개인퇴직연금(IRP) 포트폴리오 평가수익률
개인퇴직연금(IRP) 포트폴리오의 보유자산 평가수익률은 +1.18%입니다. 지난달 평가수익률 대비 -0.02% 증가했는데요. KODEX 미국배당다우존스 ETF는 평가수익률이 상승하였고, RISE 미국국채커버드콜 ETF의 평가손실은 감소했기 때문입니다.
TIGER 미국테크TOP10 INDXX ETF는 12월 중 수익실현으로 비중이 줄어들어서 평가수익률에는 큰 영향을 미치지 않았습니다.
사실 IRP계좌는 다른 계좌에 비해서 좋은 평가수익률을 기록하기가 어려운 편인데요. 그 이유는 전체자산의 30%를 국공채, 예금같은 안전자산에 투자해야하기 때문입니다.
저같은 경우에 미국장기채권에 투자하면서 옵션 매도를 통해 높은 분배금을 수령할 수 있는 ETF인 RISE 미국30년국채커버드콜 ETF에 투자를 하고 있는데요. 전체 비중이 약 35.74%인데 평가수익률은 -3.23%이 입니다. 이렇게 적어놓고 보니 +1.18%도 꽤 높은 수익률 처럼 느껴지네요 ㅎㅎ
4. 개인퇴직연금(IRP) 포트폴리오 매매수익 및 배당금
먼저 2024년 12월 배당금 내역입니다.
KODEX 미국배당다우존스 ETF와 RISE 미국30년국채커버드콜에서 배당금이 103,041원 입금되었습니다.
TIGER 미국테크TOP10 INDXX에 수익률이 10%를 넘어서 수익 실현을 했고 수익금은 16,930원입니다.
이번달 배당금 및 매도수익률을 합한 총 수익금은 119,971원이고 배당금으로는 TIGER 미국테크TOP10 INDXX를 매수했으며, TIGER 미국테크TOP10 INDXX를 매도한 금액은 KODEX미국배당다우존스 ETF와 RIS 미국30년채권 커버드콜 ETF를 매수하는 사용하였습니다.
이상으로 2024년12월 IRP계좌 포트폴리오 수익률 정리를 마치겠습니다.
모두 성공투자 하세요 ^^