SCHD , 미국배당다우존스 ETF 장기투자수익률(24.10.16. +1510만원)
안녕하세요 현금주의 투자자 입니다.
이번 포스팅에서는 배당성장 투자자에게 큰 인기를 얻고있는 SCHD 및 미국배당다우존스 ETF 장기투자 수익률(2024.10.16. 기준)을 정리해보겠습니다.
1. 주식평가수익률
2024.10.16. 현재 총 투자금은 8,040만원이고 평가금은 9,550만원입니다. 평가수익금은 약 1510만원이고 평가수익률은 18.77%입니다.
개별종목 수익률을 살펴보면 TIGER미국배당다우존스 ETF의 평가수익률이 +20.94%로 가장 높고 SOL 미국배당다우존스가 +18.59%, +SCHD ETF가 16.82% 순인데요.
동일한 지수를 추종하는 ETF지만 평가 수익률이 차이나는 이유는 최초 구매단가, 적립식투자여부 , 추가매수 여부 등에 따라서 수익률이 달라지기 때문입니다.
참고로 SCHD ETF는 매일 정액적립식으로 꾸준히 매수하고 있고, SOL 미국배당다우존수는 월 중 가격이 폭락할때마다 추가매수를 하며 TIGER미국배당다우존스 ETF는 월 중 가격이 폭락할때나 연금계좌에서 투자 중인 다른 ETF를 수익실현하게 되면 그 돈으로 추가매수를 진행하고 있습니다.
2. 월별 배당금
SCHD나 미국배당다우존스 ETF를 투자하는 가장 큰 이유는 꾸준히 증가하는 배당금일 거라고 생각하는데요. 국내상장 미국배당다우존스 ETF는 매월 배당금을 지급하고 있으며 SCHD는 분기별로 배당금이 입금되고 있습니다.
저는 2022년 11월에 SOL미국배당다우존스 및 SCHD ETF를 매수하기 시작해서 2022년 12월 부터 배당금을 수령하기 시작했는데요. 현재까지 받은 누적 배당금은 약 336만원입니다.
앞에서 계산한 평가 수익률에 누적배당금을 반영해서 새롭게 계산하면 22년11월 부터 현재까지 누적 투자수익률은 약 23.96%인데요.
매달, 분기마다 배당금을 받으면서 이정도 투자 수익률이면 상당히 매력적인 투자라고 생각합니다.
위의 그래프는 매월 지급받은 배당금을 표시한 것인데요. 지난 1년간 배당금을 기준으로 월 평균 배당금은 206,420원입니다. 반면 최근 3개월의 평균 배당금은 246,528원입니다.
1년 평균 배당금과 최근 3개월 평균 배당금이 차이나는 이유는 배당금이 증가하는 것도 있지만 제가 SCHD ETF를 매일 꾸준히 매수하고 있기 때문인데요.
꾸준히 멈추지 않고 매수를 진행하다면 아래 표와 같이 점점 불어나는 배당금을 눈으로 확인할 수 있습니다.
3. 향후 투자계획
현재 제가 보유하고 있는 미국배당다우존스 및 SCHD ETF를 기준으로 단순하게 계산해보면 9,550만원을 투자하면 월 평균 24만원의 배당금을 수령할 수 있으며 이를 연으로 환산하면 약 2.96% 수익입니다.
또 투자원금 기준으로 생각하면 3.66% 수익률인데 2022년 11월 SOL미국배당다우존스 및 SCHD ETF를 매수한 이후 계속 보유하고 있는 동안 배당금이 조금씩 상승했기 때문입니다.
이는 정기예금과 비교했을때 (토스 기준 3%) 보다 수익률이고 향후에 증가하는 배당금과 주식평가 수익율까지 고려하면 미국배당다우존스 ETF에 투자하는 것이 압도적으로 유리하다고 생각합니다.
그래서 저는 큰 이변이 없는한 지금처럼 정액적립식 매수 및 주가하락하는 시점에 적극적으로 추가매수를 함으로써 수량을 늘려나갈 생각입니다.
이상으로 SCHD 및 미국배당다우존스 ETF 장기투자 수익률 정리를 모두 마치도록 하겠습니다.
모두 성공투자 하세요 ^^