개인퇴직연금(IRP) 포트폴리오 투자 수익률(24.09. +39.60%)
안녕하세요. 현금주의 투자자입니다.
오늘은 2024년 9월 15일 기준 개인퇴직연금(IRP) 포트폴리오 투자수익률을 정리해보겠습니다.
1. 개인퇴직연금(IRP) 포트폴리오 전체 수익률
먼저, 2019년 3월 22일에 개설한 개인퇴직연금(IRP)_ 포트폴리오의 누적 수익률을 말씀드리겠습니다. 지금까지의 누적 수익률은 **39.60%**입니다.
지난 달 수익률 38.70%와 비교했을때 0.9% 수익률이 상승 했는데요. 제 노후가 더 따뜻해진거 같아 기분이 좋습니다!
2. 개인퇴직연금(IRP) 포트폴리오 1년간 수익률
개인퇴직연금(IRP) 포트폴리오의 최근 1년간 누적 수익률입니다. 23년 10월 쯤에는 누적 수익률이 20% 가 안되었는데요. 최근 1년간 수익률이 무럭무럭 자라서 39.60%를 기록 중입니다.
대충 계산해보면 1년 동안 약 20% 이상의 수익이 발생했는데요. 한국투자증권의 IRP계좌 중 수익률 상위 10%의 평균수익률인 30.16%를 크게 웃도는 수익률이며 전체 평균과는 비교가 무색할 정도로 큰 차이가 있는 수익률입니다.
한달에 1~2번 매매하는 하는 정도로 연 20%정도 수익률을 달성 할 수 있어서 기분이 많이 좋은데요. 앞으로도 꾸준히 수익률일 상승했으면 좋겠습니다. ㅎ
이번달에도 저의 개인적인 목표수익률인 12% 이상의 수익률도 달성했고 동시에 상위 10%안에 드는 수익률을 기록해서 개인적으로 굉장히 만족스럽습니다.
3. 개인퇴직연금(IRP) 포트폴리오 평가수익률
개인퇴직연금(IRP) 포트폴리오의 보유자산 평가수익률은 +7.77%로 높은 수익률은 아닙니다. 지난 달 평가 수익률 +8.59%보다 약간 하락하였는데요. TIGER 미국테크TOP10 INDXX ETF 평가 수익률도 하락하고 TIGER 미국배당다운존스 ETF 평가 수익률도 하락하였습니다.
이렇게 평가수익률이 하락할때면 믿을 거는 매달 들어오는 배당금 뿐인거 같습니다.
사실 IRP계좌는 다른 계좌에 비해서 좋은 평가수익률을 기록하기가 어려운 편인데요. 그 이유는 전체자산의 30%를 국공채, 예금같은 안전자산에 투자해야하기 때문입니다.
저같은 경우에 미국장기채권에 투자하면서 옵션 매도를 통해 높은 분배금을 수령할 수 있는 ETF인 RISE 미국30년국채커버드콜 ETF에 투자를 하고 있는데요. 전체 비중이 약 38.04%인데 평가수익률은 고작 0.33%이 불과합니다.
전체 자산 중 약 40%를 차지하는 종목의 수익률이 0.33%임에도 불구하고 +7.77%를 달성했으면 꽤 높은 수익률을 기록하고 있는것 같습니다.
현재 개인퇴직연금(IRP) 포트폴리오에는 TIGER 미국배당다운존스 ETF, RISE 미국30년국채커버드콜 ETF가 주요 편입종목이고 매달 들어오는 배당금으로 TIGER 미국테크TOP10 INDXX ETF를 매수하고 있습니다.
TIGER 미국테크TOP10 INDXX ETF를 매수하다가 월말 기준으로 수익률이 10%를 넘으면 매도 후 RISE 미국30년국채커버드콜 ETF를 매수하는 것이 저의 주요 투자 전략입니다.
4. 개인퇴직연금(IRP) 포트폴리오 매매수익 및 배당금
최근 한 달 동안은 개인퇴직연금(IRP)계좌에서는 별다른 매도 수익은 없엇고 배당수입만 있었는데요. 이번 달 배당금의 총 합은 88,660원 입니다.
TIGER 미국배당다우존스 ETF에서 지급한 배당금은 56,056원이고 RISE 미국30년국채커버드콜에서 수령한 배당금은 32,604원 입니다.
이 배당금으로 TIGER 미국테크TOP10 INDXX ETF를 매수했는데요. 다음달에는 수익률이 좀 좋아졌으면 좋겠습니다.
이상으로 2024년09월 연금저축계좌 포트폴리오 수익률 정리를 마치겠습니다.
모두 성공투자 하세요 ^^