매주배당 커버드콜 ETF 적립식투자 8주차 수익률 후기(24.12.13. +2.83%)

안녕하세요 현금주의 투자자입니다.
이번 포스팅에서는 매주 배당하는 커버드콜 ETF 적립식 투자 후기를 써보겠습니다.

 

1. 주배당 커버드콜 ETF 투자배경

저는 투자를 진행하면서 현금 흐름도 매우 중요하게 생각하고 있고, 커버드콜 ETF는 높은 현금창출 능력을 가지고 있기 때문에 포트폴리에오 편입해놓고 있습니다. 
 
그렇기 때문에 한번씩 커버드콜 ETF 정보를 검색해보기도 하는데요. 최근에 정보를 검색하다가 매주 배당하는 커버드콜 ETF가 있다는걸 알게되었고 소액투자를 시작했습니다.

 

2. 주배당 커버드콜 ETF 정보

저는 현재  XDTE, QDTE 그리고 YMAG 이렇게 3개의 ETF에 적립식으로 투자하고 있습니다. XDTE는 S&P500지수를 추종하면서 제로데이 콜옵션을 매도하는 ETF,  QDTE는 나스닥100지수를 추종하면서 제로데이 콜옵션을 매도하는 ETF 이며 마지막으로 YMAG ETF는 애플, 마이크로소프트등 매그니틱 7기업의 콜옵션을 매도하는 전략을 취하고 있는데요. 직접 콜옵션을 매도하는 것은 아니고 각 회사에 콜옵션을 매도하는 ETF를 보유하고 있는 ETF 입니다.  

 

 

XDTE ETF 정보

 

QDTE ETF 설명

 

YMAG ETF

 

YMAG ETF의 주요 보유 ETF는 아래의 그림과 같습니다.

YMAG ETF 보유종목

 

3개 ETF모두 배당수익률은 꽤 높은 편인데요. 제가 직접 적립식으로 투자해보니 XDTE는 연간 17%정도의 배당금이 입금되고 있고 QDTE는24%정도 배당금 수익률을 기록하고 있습니다.

 

특히 YMAG는 높은 배당수익률을 주는 편인데요. 이번주는 세후 배당수익률이 약 58%(세후 배당금 * 52/투자원금)인데요. 매주 이렇게 배당금을 주면 2년도 안되서 원금 회수가 가능하겠네요 ㅎㅎ 다만 수익률이 낮을때는 10% 초반까지 떨어지니깐 이점도 참고하시면 좋겠습니다.

 

배당수익률이 높은 만큼 세 ETF 모두 운용수수료는 꽤 놓은편인데요. QDTE, XDTE ETF  모두 운용 수수료는 0.95%이고 YAMG의 운용수수료는  1.3%입니다. 특히 YMAG는 보유하고 ETF에서도 자체 운용수수료를 가져가기때문에 운용수수료가 훨씬 높은데요.  배당수익률은 높지만 아무래도 자주 콜옵션을 매도해야하고 매주 배당을 지급하는 ETF이다 보니 수수료가 높은 것 같습니다. 높은 수수료가 부담스러우신 분들은 투자를 자제하시는게 좋을거 같습니다.
 

또 상장일도 1년이 채 되지 않은 신생ETF(YMAG 24/01/29, QDTE, XDTE 24/03/07)라서 앞으로의 미래를 예측할만한 자료도 존재 하지 않다는 단점이 있습니다. 안정성을 중요하게 생각하시는 분도 투자를 자제하시는게 좋을거 같습니다.
 

3. 주배당 커버드콜 ETF 투자방식

QDTE, XDTE ETF 투자방식

YMAG 투자방식

 

신생ETF이고 비슷한 유형의 ETF도 드물다보니 일단 소액을 적립식으로 투자하기로 했는데요. XDTE와 QDTE는 24년10월21일에 첫 투자를 시작하여 약 8주정도 투자했고 YMAG는 11월 8일에 매수를 시작해서 5주가 지났습니다.

 

원화기준 평가수익률

달러기준 평가수익률

 

매일 적립식으로 매수한 커버드콜 ETF의 평가수익률입니다(24.12.18. 기준).  QDTE, XDTE ETF는 매수를 한지 2달 정도 되어었는데요. 달러기준으로 약간 평가수익 상태입니다.

 

비교적 높은 배당을 받고있는데 원금 손실이 발생하지 않아서 상당히 만족하면서 투자를 하고있는데요.  어느정도 확신이 생길때까지는 지금처럼 소액으로 매수하면서 주단위로 투자 수익률을 평가해볼 생각입니다.

 

4. 주배당 커버드콜 ETF 투자수익률

QDTE와 XDTE는 24.10.21. 부터 매수를 하고 있고 YMAG는 24.11.08. 부터 매일 매수를 하고 있는데요.

평가수익률

2024.12.06. 기준 ETF  평가 수익률은 +0.97%로 지난 주 +1.10% 대비 0.13% 하락하였습니다.

누적수익률

평가수익률에 배당금을 합산한 누적수익률은 +2.83%로 지난주 +2.83 대비 동일한 수익률를 기록 했습니다. 주식평가수익률이 하락한 만큼 들어온 배당금이 수익률을 방어해줬습니다. 

 

YMAG 누적수익률

YMAG ETF에 누적수익률은 +4.33%입니다.

 

QDTE 누적수익률

YMAG ETF에 누적수익률은 +4.33%입니다.

 

XDTE 누적수익률

XDTE ETF에 누적수익률은 +0.52%입니다.

 

5. 주배당 커버드콜 ETF 이번주 배당금

 

배당금입금내역

2024.12.13. 기준 배당금 입금 내역입니다.  이번주 배당금은 0.27달러인데요. 지난주 배당금 0.33달러 대비 0.06달러 상승하였습니다.

 

주별배당금

 

주별로 배당금을 지급하다보니 월별로 배당금을 지급하는 커버드콜 ETF에 비해서 배당금 편차가 좀 크게 느껴집니다. 신규로 투자를 시작하실 분은 이부분을 꼭 고려했으면 좋겠습니다.

 

세후배당수익률

위의 그래프는 매주 평균 배당수익률인데요. 이번주 종합 세후 배당수익률은 19.93%입니다. 개인적으로는 매주 배당금을 지급하면서 이정도 배당수익률이면 캐시카우로 굉장히 만족스러운 수익률이라고 생각하지만 평균배당수익률이 20% 밑으로 떨어진것은 조금 아쉽습니다.

 

QDTE 배당내역

 

XDTE 배당내역

 

YMAG 배당내역

 
그럼 매주 배당하는 커버드콜 ETF 적립식 투자 후기를 마치도록 하겠습니다!
모두 성공투자 하세요 ^^