안녕하세요. 현금주의 투자자 입니다.
이번 포스팅은 매월 높은 분배금을 지급하는 것이 특징인 커버드콜 ETF 투자 수익률을 정리해보도록 하겠습니다.
1. 커버드콜 ETF에 대한 간략한 소개
커버드콜 ETF는 주식과 콜 옵션을 결합한 투자 상품입니다. ETF는 다양한 주식을 보유하며, 이 주식에 대해 콜 옵션을 판매해 옵션 프리미엄을 추가 수익으로 얻습니다. 옵션 프리미엄 덕분에 매월 높은 분배금을 수령할 수 있는게 장점입니다. 그리고 커버드콜 ETF의 단점은 주식 가격이 크게 상승할 경우, 옵션의 행사 가격 이상으로 주식을 팔아야 해서 추가 수익을 놓칠 수 있다는 점입니다. 또한, 옵션 거래의 복잡성으로 인해 이해하기 어려울 수 있습니다.
커버드콜 ETF는 장점과 단점이 극명하게 있어서 커버드콜 ETF에 집중투자하기 보다는 전체 포트폴리오에서 현금흐름을 창출하는 용도로 투자하는 것이 효율적인거 같습니다.
2. 투자하고 있는 커버드콜 ETF 소개
저는 2024년 12월 07일 현재 3개의 커버드콜 ETF를 보유하고 있었는데요.
보유종목은 TIGER미국나스닥100 커버드콜, 미국배당다우존스타켓커버드콜2호, KBSTAR 미국채30년커버드콜입니다. 각 ETF의 간략한 특징은 다음의 그림을 참고하시면 좋겠습니다.
TIGER미국나스닥100 커버드콜 ETF는 미국3대지수 중 하나인 나스닥100지수를 추종하면서 콜옵션을 매도하는 ETF입니다.
미국배당다우존스타켓커버드콜2호 ETF는 Dow Jones U.S. Dividend 100 지수를 추종하면서 콜 옵션을 매도하는 ETF 입니다.
RISE 미국30년국채커버드콜은 미국장기국채에 투자하면서 콜옵션을 매도하는 ETF 입니다
3. 커버드콜 ETF 분배금 수익률
위에 그래프는 제가 투자하고 있는 커버드콜 ETF의 월별 분배금 수익률 그래프입니다. 이번달 3ETF의 배당금을 합산한 배당수익률은 11.70%이며 평균 배당수익률은 11.31%입니다.
개별 종목의 분배금 수익률을 하나씩 살펴보면 RISE 미국채30년커버드콜 ETF가 12.35%로 가장 높았고 TIGER미국나스닥100 커버드콜 ETF의 평균분배금 수익률이 12.03%, 미국배당다우존스타켓커버드콜2호가 11.00% 로 가장 낮습니다.
평균 분배금 수익률은 TIGER미국나스닥100 커버드콜 ETF의 평균분배금 수익률이 12.16%로 가장 높고 그대음이 RISE 미국채30년커버드콜 ETF 10.65% , 미국배당다우존스타켓커버드콜2호가 10.57%로 가장 낮습니다.
나스닥100지수에 투자하는 콜옵션을 매도하는 TIGER미국나스닥100 커버드콜 ETF가 연 평균 분배금 수익률도 12%이상 나오고 월별 수익률도 변화도 작은것 같습니다.
4. 커버드콜 ETF 보유 및 분배금 현황
커버드콜 ETF 보유 현황입니다 저는 TIGER미국나스닥100 커버드콜과 미국배당다우존스타켓커버드콜2호 ETF를 각 1000주 보유하고 있고 RISE 미국채30년커버드콜 616주 보유하고 있는데요. 투자금액은 각 1000만원 600만원 정도입니다.
2024.12.07. 현재 RISE 미국채30년커버드콜 평가수익률은 -0.90%입니다. 국채라서 평가수익률이 마이너스로 떨어질거라는 생각은 안했는데, 거의 매달 평가수익률은 마이너스인거 같습니다.
2024.12. 현재 RISE 미국채30년커버드콜 배당금입니다. 주당 98원씩 해서 총 62,328원이 입금되었습니다.
2024.12.07. TIGER미국나스닥100커버드콜 ETF 평가수익률은 +10.1%입니다. 나스닥지수 상승과 환율효과 때문에 평가수익률이 많이 좋아진거 같습니다.
2024.12.07. TIGER미국나스닥100커버드콜 ETF는 주당 110원씩해서 총 110,000원의 배당금이 지급되었습니다.
2024.12.07. TIGER미국배당다우존스타켓커버드콜2호 ETF 평가수익률은 +6.8%입니다. TIGER 미국나스닥100커버드콜 ETF에 비해서는 수익률이 낮지만 나쁘지 않다고 생각합니다.
2024.12.07. TIGER미국배당다우존스타켓커버드콜2호 ETF는 주당 100원씩해서 총 100,000원이 입금되었습니다.
위의 그림은 월별 커버드콜 ETF 분배금 현황입니다. 이번달에는 총 272,328원이 입급되었고 최근 10개월간 평균 배당금은 251,854원입니다. 환율이 계속 상승하기 때문에 그런지 월별 배당금도 조금씩 상승하는 모습이네요.
TIGER 미국나스닥100 커버드콜은 분배금으로 월 평균 103,3573원 , 미국배당다우존스타켓커버드콜2호는 90,288원 KBSTAR 미국채30년커버드콜 ETF는 54,284원 씩 입금 되고 있습니다.
위의 그래프는 누적배당금 그래프인데요. 23년09월 첫 매수 이후 별다른 특이사항 없이 꾸준히 배당금이 적립되고 있고 우려와 다르게 평가수익률도 조금씩 발생하고 있어서 만족하며 투자를 이어가고 있습니다.
이상으로 2024년12월 커버드콜 ETF 투자수익률 정리를 마치겠습니다.
모두 성공투자 하세요 ^^
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