투자일기

주식포트폴리오 수익률 및 배당금 정리(2024.11.23, +3,367만원)

현금주의투자자 2024. 11. 23.

안녕하세요 현금주의투자자 입니다.

이번 포스팅에서는 2024.11.23. 현재 투자포트폴리오 및 수익률을 점검해보도록 하겠습니다.

1. 주식포트폴리오 수익률

현재 보유하고 있는 주식의 평가 수익률은 +20.93% , 평가수익금은 +3,367만원 입니다. 전월대비 수익률은 +2.06% 평가금은 403만원, 수익금은 365만원 증가하였습니다.

우상향하고 있는 평가수익률을 보니 기분이 꽤 좋아집니다!

저의 포트폴리오에 가장 큰 특징은 미국에 상장된 기업 중 배당금을 꾸준히 지급하는 우량한 대기업 위주로 투자하는 것인데요. 10년이상 꾸준히 배당금을 지급하는 기업 위주로 투자를 하고 있습니다.

주요 보유종목으로는 SCHD 22.6%, MSFT, 15.7%, KODEX미국배당다우존스 12.8%, AAPL 11.7, TIGER미국배당다우존스 9.1% 등이 있는데요.

사실상 동일 종목이라고 할 수 있는 SCHD와 SOL/TIGER/TIGER 미국배당다우존스 ETF의 비중이 52%로 전체 주식 포트폴리오에 절반이상이 미국 배당성장주 입니다.

그외 비중이 높은 마이크로소프트(MSFT), 애플(AAPL)또한 비록 배당수익률때문에 배당주라고 하면 좀 어색할 수 있지만 배당금 지급 내역만 보면 0년이상 배당금을 꾸준히 증가시켜온 훌륭한 배당성장 기업입니다.

이렇게 10년이상 배당금을 증가시켜온 종목인 SCHD(국내상장 배당다우존스포함), AAPL, MSFT를 합친 비중이 79%로 앞으로도 꾸준한 배당금 증가를 기대할 수 있습니다.

그외에 보유하고 있는 자산으로는 콜옵션 매도로 매달 배당금을 지급하는 커버드콜 ETF(15%), 현금 및 리츠가 5%정도 됩니다.

주식포트폴리오안 개별 종목별 평가 수익률입니다. 비중 1위인 SCHD의 평가수익률은 +21.67%, 그 밑으로 MSFT는 +53.55%, KODEX 미국배당다우존스는 +3.68% , AAPL 65.47% 순입니다.

큰 비중을 차지고 하고 있는 SCHD와 KODEX/TIGER 미국배당다우존스의 평가수익률이 비교적 낮아서 전체 평가수익률도 낮은편인데요.

SCHD는 꾸준히 매수해오고 있는 종목이고 KODEX/TIGER 미국배당다우존스는 리밸런싱을 위해서 팔았다가 새로 매수하면서 매입가가 높아졌기 때문에 평가수익률이 낮습니다.

낮은 수익률이 조금 아쉽기는 하지만 꾸준히 현금흐름을 만들어주는 종목이기에 앞으로도 꾸준히 매수 & 보유를 할 생각입니다.

그리고 이번달에도 많은 기업과 ETF에서 배당금을 입금해주어서 11월 한달간 세전 약 43만원의 현금이 입금되었습니다.

주요 배당금을 살펴보면 월배당 ETF인 SOL/TIGER/KODEX 미국배당다우존스 ETF에서 약 14만원, TIGER미국 나스닥100커버드콜 ETF에서 9.2만원 TIGER 미국배당다우존스타켓커버드콜2호에서 7.7만원 등이 입금되었습니다.

2, 5, 8, 11월이 배당금이 좀 작게들어오는 달인데요 40만원 넘는 현금수입이 발생해서 이제는 진짜 안정적인 투자를 할 수 있을거 같다는 생각입니다.

그래도 배당금은 많을 수록 좋으니 다음달에는 좀 더 많은 배당금이 들어왔으면 좋겠습니다.
그럼 모두 성공투자 하세요 ^^