투자포트폴리오 (24.07.28.)

안녕하세요. 현금주의 투자자 입니다. 이번 포스팅에서는 대략적인 투자 포트폴리오 점검 및 최근 매매내역을 정리 해보도록 하겠습니다.

1. 투자포트폴리오(24.07.28.)

투자포트폴리오1

1-1 미국주식

저는 미국주식시장에 주로 투자하고 있고 그 중에서도 배당성장주와 대형성장주에 투자를 많이 하고 있습는데  두개의 자산을 합치면 전체자산의 71% 정도입니다. 

미국대형성장주는 MSFT(마이크로소프트), AAPL(애플)에 투자를 하고 있고, 미국배당성장주는 TIGER미국배당다우존스, SOL미국배당다우존스 , SCHD ETF에 주로 투자하고 있는데요.

미국배당성장주에서 나오는 ETF는 월별, 분기별로 꾸준히 배당금을 지급하고 거의 매해 배당금을 증가시켜주는 것이 특징인데요.  탄탄한 현금흐름을 바탕으로 분할 매수/매도하는 방식을 사용하는 저한테 적합한 자산이라서 앞으로도 전체 투자포트폴리오의 4~50%는 배당성장주에 투자할 생각입니다.

또 전체 포트폴리오에서 25%정도를 미국대형성장주에 투자하는데 주요 보유종목은 MSFT(마이크로소프트), AAPL(애플)입니다.

이들 기업의 투자 포인트는 전 세계 시가총액 1,2위를 다투는 대형기업, AI시대에도 살아남을 수 있을만큼의 독자적 기술을 보유한 기업이라는 점이고 그리고 무엇보다 과거 수년동안 꾸준히 배당금을 증가시켜온 실적이 있는 기업이라는 점 입니다. 

비록 주가대비 배당수익률은 낮은 편이지만 꾸준히 배당금을 증가시켜오고 있고 향후에도 이른 흐름을 유지할 가능성이 매우 높기 때문에 분할 매수/매도를 하면서 투자를 계속할 생각입니다.

1-2 커버드콜 ETF

커버드콜 ETF는 콜옵션 매도를 통해서 수익을 창출하는 ETF입니다. 다른 자산군(배당ETF, 채권ETF) 대비 배당수익률이 높은 것이 특징인데요. 콜옵션 매도가 잘되면 수익률이 높고 안 되면 수익률이 낮아서 배당수률의 변동성이 다른 자산군에 비해 크다는 점도 투자시 고려해야할 점입니다.

저는 투자할때 레버지도 일정 부분 활용하는 편이라서 현금흐름이 매우 중요한데요. 시세차익보다는 대출금이자를 충당하기 위해서 투자하고 있는 자산입니다. 그렇기 때문에 월배당/이자 수입 대비 대출금이자 비율이 증가하지 않는 이상 커버드콜 투자 비중을 늘릴 생각은 없으며 향후에 비중이 축소될 가능성이 높습니다.

주요 투자종목은 TIGER 미국나스닥100커버드콜, TIGER 미국배당+7%프리미엄, RISE 미국30년국채커버드콜 ETF 입니다.

 1-3 채권, 리츠

단기 자금 운영 및 현금흐름 창출을 위해서 투자하고 있는 자산입니다. 채권은 주로 8퍼센트라는 P2P서비스를 이용하고 있고 리츠는 리얼티인컴과 TIGER 미국MSCI리츠ETF에 투자를 하고 있는데요.

채권은 8퍼센트를 통해서 투자하면서 만족스러운 투자수익률을 얻고 있어서 투자를 확대할 생각이 있지만 리츠는 다른 투자자산과 비교 했을때 큰 매력을 못 느끼고 있어서 리츠 투자 비중은 점점 축소될 것 같습니다.

8퍼센트 투자 수익률이 궁금하시면 아래 링크를 참고해주세요!

 

https://cashbasis.tistory.com/28

2. 매매내역

2-1 주식

MSFT는 꾸준히 매수하고 있고 최근에 나스닥이 크게 하락 했을때(24.07.25~26) 미국기술주 ETF를 조금 매수 했습니다.

MSFT와 미국기술주 ETF에대한 투자방식의 차이는 MSFT는 매일 분할매수를 하고 미국기술주 ETF는 제가 지정한 가격에 도달할 경우에만 매수하는다는 점입니다. 또 MSFT는 제가 정한 수익권에 도달하면 분할 매도를 하지만 미국기술주 ETF는 수익률이 10%넘으면 일괄 매도하는 것이 다른 점입니다.

 

투자포트폴리오2

투자포트폴리오3

투자포트폴리오4

 

2-2 채권 매수

단기자금 운영 및 매월 이자 수령을 목적으로 8퍼센트를 통해서 채권투자를 하고있습니다.

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주로 부동산담보대출채권에 많은 돈을 투자하고 최근은 증권계좌 담보대출에 대한 투자도 비중을 서서히 늘리고 있는데 증권계좌 담보대출은 8퍼센트 투자 후기에서 다루도록 하겠습니다.

이상으로 이번 포스팅을 모두 마치겠습니다. 성공투자 하세요 ^^